Política de Combate à Lavagem de Dinheiro
MT Company NV
Curaçao Company MT Company NV opera iGaming através dos sites www.jacare.bet, devidamente licenciados sob as leis de Curaçao para explorar jogos de azar e apostas nos mercados internacionais pela internet, de acordo com as regras, regulamentos e restrições do governo de Curaçao. A MT Company NV é obrigada a adotar medidas adequadas para impedir que seus sistemas sejam usados para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo ou qualquer outra atividade criminosa. A MT Company NV também é obrigada a cumprir os regulamentos e procedimentos de relatórios relevantes da Unidade de Inteligência Financeira de Curaçao (FIU), conforme estabelecido na estrutura legal AML de Curaçao relevante.
Objetivo da Política:
- Os ambientes de jogos são frequentemente visados por aqueles que desejam lavar dinheiro. A velocidade das transações e o uso de várias opções de processamento de pagamentos tornam as empresas de jogos especialmente vulneráveis a essa atividade. A MT Company NV está totalmente comprometida em estar constantemente vigilante para prevenir a lavagem de dinheiro e combater o financiamento do terrorismo, a fim de minimizar e gerenciar riscos como risco reputacional, risco legal e risco regulatório. Também está comprometido com seu dever social de prevenir crimes graves e não permitir que seus sistemas sejam abusados para promover esses crimes.
- A MT Company NV se esforçará para manter-se atualizada com os desenvolvimentos sobre quaisquer iniciativas para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo. Compromete-se a proteger, em todos os momentos, a organização e suas operações e salvaguardar sua reputação e tudo da ameaça de lavagem de dinheiro, financiamento de atividades terroristas e outras atividades criminosas.
Obrigações:
Para cumprir os requisitos da Lei de Prevenção à Lavagem de Dinheiro, os regulamentos e quaisquer notas de orientação da MT Company NV devem, no mínimo:
- Nomear um de seus diretores seniores como o Diretor de Relatórios de Lavagem de Dinheiro (MLRO) designado, cujas responsabilidades incluirão os deveres exigidos pelos regulamentos e notas de orientação da lei.
- Implemente uma política completa de 'Conheça seu cliente' (KYC). Isso ajudará a combater não apenas as ameaças de lavagem de dinheiro, mas outras ameaças de fraude em geral. Os clientes serão avisados no momento do registro e geralmente no site não transacional de suporte que a MT Company NV utilizará ferramentas de verificação on-line e que, nos casos em que não pudermos atender aos critérios, documentos de verificação de identidade e endereço serão solicitados. O processo KYC deve tomar medidas razoáveis para estabelecer a identidade de qualquer pessoa para quem se propõe a fornecer seu serviço. Para o efeito, o processo de registo de Jogadores previsto nos Termos e Condições Gerais prevê o processo de due diligence que deve ser realizado antes da abertura de uma Conta de Utilizador.
- Mantenha sempre uma lista online segura de todos os jogadores registrados.
- Reter identificação e documentação transacional.
- Todos os funcionários estarão sujeitos a um procedimento de verificação de antecedentes, antes da contratação, para garantir que não haja antecedentes criminais, especialmente relacionados à lavagem de dinheiro e ao financiamento do terrorismo.
Fornecer treinamento inicial e contínuo a todos os funcionários relevantes para que estejam cientes de suas responsabilidades pessoais e dos procedimentos em relação à identificação de Jogadores, monitoramento da atividade do Jogador, manutenção de registros e comunicação de quaisquer transações incomuns/suspeitas à UIF. O treinamento da equipe inclui, mas não se limita a:
- Padrões de apostas incomuns
- Padrões suspeitos de depósito e retirada (tamanho e frequência)
- Confiabilidade dos dados do cartão
- Problemas de verificação do cliente e roubo de identidade
- Vinculação de contas/contabilidade múltipla
- Certifique-se de que esta política seja desenvolvida e mantida de acordo com a evolução das obrigações estatutárias e regulatórias e conselhos das autoridades relevantes.
- Examinar com atenção especial, e na medida do possível, os antecedentes e a finalidade de quaisquer transações complexas ou grandes e quaisquer transações que sejam particularmente prováveis, por sua natureza, de estarem relacionadas à lavagem de dinheiro ou ao financiamento do terrorismo.
- Cooperar com todas as autoridades administrativas, de execução e judiciárias relevantes em seus esforços para prevenir e detectar atividades criminosas.
Os procedimentos operacionais de AML devem ser estruturados para garantir que a MT Company NV:
- Não aceitar a abertura de contas anónimas ou contas com nomes fictícios de forma que o verdadeiro beneficiário efetivo não seja conhecido.
- Não aceita dinheiro de jogadores. Os fundos podem ser recebidos dos jogadores apenas por qualquer um dos seguintes métodos: pix.
- Não registrar um jogador menor de 18 anos. Especificamente para clientes brasileiros, para verificação de idade, os clientes devem ter mais de 18 anos para se registrar e participar. Ao se cadastrar, o cliente deve informar CPF e data de nascimento, entre outras informações. Com isso em mãos, a Equipe de Compliance verificará junto à autoridade fiscal brasileira (Receita Federal) se ambos os dados são consistentes. Caso o CPF ou data de nascimento não sejam válidos, o cliente será contatado para retificação ou então será bloqueado.
- Mantenha um registro dos clientes identificados como de alto risco ou politicamente expostos (PEP). Essas contas estarão sujeitas a um maior escrutínio e frequência de verificações.
- Registre apenas uma única conta em nome de uma determinada pessoa: as práticas de várias contas são estritamente proibidas.
- Transferir pagamentos de ganhos ou reembolsos de volta para a mesma rota de origem dos fundos, sempre que possível.
- Não aceitar uma aposta a menos que uma Conta de Usuário tenha sido estabelecida em nome do Jogador e haja fundos suficientes na Conta para cobrir o valor da aposta.
- Não aceite uma aposta a menos que os fundos necessários para cobrir o valor da aposta sejam fornecidos de forma aprovada.
- Não aceitar Jogadores que residam ou joguem em jurisdições não confiáveis, não cooperativas ou proibidas
- Se tomar conhecimento de que uma pessoa forneceu informações falsas ao fornecer documentos, não registre essa pessoa. Quando essa pessoa já estiver registrada, a MT Company NV se coloca no direito de bloquear essa conta para verificação e até mesmo exclusão da plataforma.